早在2017年10月份经中央全面深化改革领导小组审议、国务院批准，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《意见》）正式印发，要求相关部门认真贯彻落实。
《意见》指出，反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
针对反洗钱央行近期出台了一系列防范措施，央行为减少大额套现和扫码诈骗出台了《条码支付业务规范（试行）》（下称《规范》），同时配套印发安全技术和受理终端技术两个规范，上述规范自2018年4月1日起实施。通过划定业务范围和技术标准，对当前条码支付领域存在的诸多乱象进行整肃。
紧接着国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》，其中提到，个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元，新规从2018年1月1日起实施。
澳门反洗钱新规：内地居民在ATM机取钱需身份认证
澳门金融管理局（下称澳门金管局）于2018年1月2日表示，目前澳门已有1040台银行自动柜员机（ATM机）加装面部识别功能，数量约占全部ATM机的九成。“刷脸”功能遏制了当地“不规则的”取款活动。
早在2017年5月7日澳门特区政府发言人表示，为确保澳门金融体系的安全及加强对内地银行卡持卡人合法权益的保障，金融部门将分阶段有序地加强内地银行卡在澳门自动柜员机取款业务之监控工作，并透过“认识你的客户”(KYC)技术加强对取款人身份的辨识。
其中，持有内地银行发出的银联银行卡客户，在贴有“KYC ATM”标识柜员机取款时，通过出示内地居民身份证及经提款机进行面容辨认核实身份资料后，客户可如常进行取款操作。而持有澳门银行卡及其他地区银行卡的客户则无需要进行上述的程序，可以如常进行取款操作，不受影响。
澳门特区政府着重指出，认识你的客户”(KYC)技术将会全面覆盖澳门的自动柜员机，特别是娱乐场内及周边区份的自动柜员机。
央行闭门会议讨论比特币 关场、限电还是反洗钱？
1月3日消息，据彭博援引知情人士透露消息称央行周三与部分比特币交易平台召开闭门会议。会议内容包括反洗钱。市场上另有相关报道称各级政府将被要求排查辖区内矿场的数量和位置，相关人士透露，限期关停国内比特币矿场的相关条例不日将会出台。
针对市场上关于央行召开闭门会议的传闻，有知情人向媒体表示央行并未要求关停所有比特币矿场，而是对一些存在用电情况不规范的矿场进行整顿。凤凰网财经已就此向央行求证，截止发稿，尚未得到央行方面的回应。
据了解，目前全球80%的挖矿算力都在中国，2017年2月份央行暂停比特币交易平台开展比特币“提现”业务。各大交易平台都在争抢矿场资源。随着马边几家比特币矿场的倒闭，比特币“挖矿”从业者都在担心后续相关部门将会出台对比特币矿场的监管政策。
现在个人携带现金出境有限制、海外银行卡提现有限制，第三方支付也有限额，这像是为反洗钱工作编织好了一张大网。但新的挑战也不断出现。在互联网金融逐渐普及下，新的科技比如虚拟货币和数据区块链等，为罪犯提供了新的可以规避银行各项审查的机会。
不法分子越来越多地进入了虚拟金融的领域，比特币等电子货币成为其可选择的载体。当然，监管机构对此也反应迅速，早在2013年几个部门就联合公布了《关于防范比特币风险的通知》。在其中的第四部分专门论述了“防范比特币可能产生的洗钱风险”，去年又进一步先是将比特币交易所纳入反洗钱监管要求，建立客户识别制度，后来又叫停ICO活动。
多家银行与支付机构因反洗钱违规被处罚
因反洗钱违规被处罚的银行、金融公司、支付机构数不胜数，以下是近日被罚案例：
2018年1月5号美国货币监理署（OCC）宣布，花旗银行因防范洗黑钱政策不力，遭判罚款7,000万美元。
2018年1月2日 由于未按规定履行反洗钱义务，华夏银行股份有限公司大连分行被中国人民银行大连市中心支行罚款25万元。
2017年12月12日，中国人民银行莆田市中心支行发布的的行政处罚信息公示表显示，交通银行莆田分行因违反反洗钱规定，被中国人民银行莆田市中心支行处以罚款24万元；6名相关责任人被共计罚款7万元。作出行政处罚决定日期为2017年11月24日。
易生支付违反《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，厦门市中心支行对易生支付处人民币25万元罚款，并对1名高级管理人员处人民币2万元罚款。作出行政处罚决定日期为2017年12月29日。
据悉，近日嘉联支付宁波分公司阻碍反洗钱检查、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户、未按照规定报送可疑交易报告的行为予以罚 款，共计人民币138万元。
